1、在产品概览中，把握“本期产品预期年化预期收益率的计算”
所谓计算当前产品的预期年化预期收益，就是银行理财产品的历史预期年化预期收益。 “根据可投资资产当期预期年化预期收益率，扣除产品成本后，本期产品预期历史最高预期年化预期收益率为5.60%。预期年化预期收益率超过预期历史最高预期年化预期收益率，其中一部分是平安银行的服务费。”声明表示，如果银行理财产品运作良好，年化预期收益中超出历史预期的部分将由银行自行获得。但是，应该指出的是，历史cal expected annualized expected return 不是固定的保证预期年化预期收益。如果理财产品没有超出预期的良好运行，所遭受的损失将由投资者自行承担。
2、分析“投资标的”，了解资金的动向
投资者的资金由银行运营。从下表可以看出，这种金融产品主义被用于投资货币市场工具和债券资产。许多投资者可能不熟悉货币市场工具的技术术语。所谓货币市场工具是指期限小于或等于一年的债务工具。它们具有很高的流动性，是固定收益证券的一部分。货币市场工具包括现金；一年内（含一年）的银行定期存款和大额存单；与再债券主要到期日在397天以内（含397天）；一年内（含一年）的债券回购；一年以内（含一年）的中央银行票据；中国证监会和中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。其特点是安全性强，风险低。
3.关注收费的种类和费率
除了了解销售费、基金托管费，而资产管理除了费用之外，对申购费和赎回费的基本了解也是必不可少的。手册中通常会有详细的说明。 《聚财宝》双月增利（滚动）2013年第2号现金管理计划说明》关于这一点如下：
