熟悉基金投资的人，一定对基金估值不陌生。很多人可能每天都会查看自己关心的基金的实时估值。那么基金估值是什么意思呢？你对基金估值了解多少？多少？
什么是基金估值？基金估值是什么意思？
基金资产估值是指按照有关规定，以一定价格对基金资产和基金负债进行评估和计算，进而确定基金资产净值和基金资产净值的过程。单位基金的资产净值。
基金估值的目的
基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值，并在与一定标准进行比较后，衡量基金是否贬值和升值。以基金资产评估后确定的基金资产净值计算的基金份额净值 i是计算基金申购和赎回价格的依据。
基金估值标的
基金估值标的是指基金持有的所有资产，包括股票、债券、配售券等有价证券资产，银行存款、清算准备金等现金资产，应收利息等应收款项，以及按照有关规定属于资产的增值投资。同时，为了计算基金的资产净值，还需要对基金承担的所有负债进行评估。
基金估值原则
根据《证券投资基金会计办法》，基金估值应遵循以下原则：
< p > 1、上市流通的证券，以估值日在证券交易所上市的市场价格（均价或收盘价）估值；如果没有交易o估值日，采用交易日的市场价格进行估值。2、非上市股票按下列情况处理：
（一）配股和发行新股按其市场价格计价估值日在证券交易所上市的股票；
（2）首次公开发行股票按成本估值。
3、对于配股权证，自配售除权日起至配售确认日止，按市场价与配售价的差价估值；市价低于配售价的，估值为零。
4、如有确凿证据表明采用上述方法估值不能客观反映其公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与基金托管人协商后，按最能反映公允价值的价格。
5、如有新增项目，按国家规定计价。
基金估值程序及估值日规定
（一）估值程序
纵观世界基金估值程序主要包括：方法如下：
1、基金管理人独立完成基金估值，并向社会公布单位基金资产净值，估值错误由本人承担；
2、基金管理人完成估值后，由基金托管人审核，基金管理人向社会公布单位基金资产净值，双方承担相应责任；
3、基金管理人委托托管人或专业机构进行估值，托管人或专业机构将估值结果通知管理人，管理人向基金管理人公告基金资产净值外面的世界。托管人或专业机构对所有估价错误承担责任。
在我国，基金的日常估值是由基金管理人和托管人同时进行的。基金管理人完成基金份额净值估值后，将估值结果以书面形式报告基金托管人。返回给基金经理。发生基金估值错误时，基金管理人应当立即公告并予以更正，并采取合理措施防止损失进一步扩大；当估值误差偏离基金资产净值一定比例时，基金管理人应当通知基金托管人并报中国证监会备案。因基金估值失误给投资者造成的损失，首先由基金管理人承担，基金管理人有权追究不当行为者应承担的责任。我不会因此而受苦。
（二）估值日的确定
估值日是指对基金资产进行实际估值的日期。由于管理制度和基金类型不同，对基金资产估值日的具体规定也不同。但各国普遍规定，基金管理人必须在每个交易日或每周一次或至少每月一次对基金资产进行估值，并向社会公告。我国的证券投资基金管理人和托管人每天都在对基金资产进行估值。
延伸阅读
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多久检查一次基金净值？是否需要时常查询基金净值？
